市场形式波诡云谲，金融行业也面临着资源体系分散、竞争力后继不足、未知风险无法规避等问题。金融企业该如何解决这些问题，或许可以了解一下CRM管理系统，和其提供的金融行业CRM解决方案。

金融行业是银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业的总称，有客户数量大、资金管理复杂、员工工作效率监管困难等行业共同存在的问题。Zoho针对金融行业痛点，提供了一套完整的金融行业客户管理方案，以下是该方案的作用。

1、智能化客户筛选

金融行业高度依赖客户资金，因而如何确定高价值客户并进行有效跟进是业务是否能持续发展的关键。CRM系统可以通过多渠道获取客户​线索并进行集中商机管理，自动对客户信息进行分类，线索价值分析等，让企业能够迅速从大量候选客户中锁定优质客户进行重点跟进。

 

2、整合各个资源体系

CRM可以整合金融公司内外部资源，建立与客户的多渠道沟通，实现企业资源与信息的高速顺畅流转，赋能银行家、分析师合规经理等建立更深入的客户关系，实现跨团队高效协作，提高企业运营效率、员工技能，意识增强、服务水平等。CRM还可以将企业的营销、市场、技术和服务合为一体，结束各自为战的模式，让金融企业更加紧密地朝着战略目标前进。

3、增加企业的核心竞争力

金融企业的核心竞争力是指支撑企业可持续性竞争优势开发独特的产品、创造独特营销手段的能力，使金融企业在特定经营环境中竞争力和竞争优势的合理加强，CRM能够结合金融公司现有业务员资源优势与运行机制，提供公司总体竞争力。

4、为企业防范风险

企业通过CRM系统提供的信息共享和交流沟通平台，及时进行经营环节的沟通和交流，一旦某个环节出现问题，就可以通过这个信息平台使企业得知，及时分析、调整出现的问题， 时间防止风险的扩大。同时，还能在系统中为客户的联系方式等信息进行加密，防止客户信息泄露，及业务员带走客户的情况发生。

 5、提供以客户为中心的服务体验

金融CRM系统搭建高效的沟通平台，可实现企业内的跨团队沟通和企业内部外部串联交流。利用系统API集成多个社交平台，业务员能够一站式收集回复不同渠道的客户反馈，并及时做出回应，让客户放心，有呼必应。同时，在遇到难以处理的情况时，系统会根据历史服务记录给出推荐方案，提高业务员的工作效率，降低出错率。